Alexandra Wirth
Banquier Privé, Crédit du Nord
Bonjour et bienvenue sur mon profil !
Je vous propose un diagnostic patrimonial complet afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions adaptées à vos besoins.
Je mets à votre disposition mes connaissances dans le domaine de la finance, tant en matière d'optimisation de vos placements (assurances-vie, plans d'épargne complémentaire, opcvm, conseils en placements ...) et votre fiscalité (réduction d'impôts, IRPP, ISF, revenus fonciers, droits de successions, donations, holdings patrimoniales) que vos questions plus pointues de montages sociétaires notamment en vue d'optimiser vos revenus professionnels ainsi que la transmission de votre entreprise. Je puis également vous aider pour vos opérations de haut de bilan.
Je suis un financier responsable ! Je vous invite à consulter mon hub, le Club des Investisseurs Responsables.
alexandra.wirth@cdn.fr
Mobile +33 (0)625 313 940
451 contactsApproche relationnelle prenant en compte l’univers et les besoins du client tout au long du cycle de vie, basée sur une relation de confiance et de proximité.
Conseils en stratégie patrimoniale privée avec intégration de la gestion du risque (juridique, financier, fiscal ...). Découverte et analyse de la situation personnelle du client, fixation d'objectifs et anticipation des besoins, mise en place d’une stratégie d’investissement conforme aux objectifs (assurance vie, produits financiers et bancaires "sur mesure", assurances de personnes, structures patrimoniales...).
Spécialisation en ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise (choix de la structure adéquate, mise en place de holdings françaises et/ou internationales, optimisation des revenus, préparation de la retraite, mise en place de la prévoyance, transmission de l'entreprise...).
Cible : clientèle haut de gamme (+1M€ en gestion)
2009 - 2010Création de la société et agrément du statut CIF.
Mise en place du business plan.
Conseils en investissements financiers et gestion de patrimoine.
2006 - 2009Réorganisation et développement commercial
Mise en place d'un Business Plan avec refonte de la politique commerciale, définition de nouveaux services à valeur ajoutée ainsi que d'une nouvelle grille de facturation, mise en place d'un réseau de distributeurs en Europe et en Asie, développement d'un outil de trading (web based) sur le marché des fonds d'investissements.
Gestion de la relation clientèle (18 milliards d'actifs sous dépôt), Intégration de nouveaux clients (5 milliard d'actifs). Participation aux RFP et prospections commerciales. Augmentation du chiffre d'affaires de +40% en 2 ans.
Gestion des équipes
Responsable d'une équipe multi-culturelle (plus de 10 nationalités) de 50 personnes : recrutements, évaluations et formations, fixation des objectifs annuels.
Création du département juridique, fiscal et comformité
Gestion des questions légales, fiscales et compliance : KYC et identification des clients, Risk Monitoring, mise en place de la directive européenne MiFID, US QI et fiscalité internationale des titres financiers, structures juridiques d'optimisation fiscales...
1999 - 2005Conseiller juridique et patrimonial pour une clientèle privée européenne (essentiellement française) : montage de structures fiscales et application des conventions internationales, diagnostic financier et patrimonial, projections et planifications financières, gestion de questions plus spécifiques (transmission d'une société, changement de domicile, détention d'actifs immobiliers, démembrement de propriété), conseils en produits financiers standard et sur mesure (EMTN, produits structurés ...).
