Caroline Fontana
Responsable pôle Financements et SCPI
J'occupe aujourd'hui le poste de responsable du pole Financements et SCPI au siège du groupe Crystal Finance, LE spécialiste de la gestion du patrimoine des français expatriés.
Créé en 1992, le GROUPE CRYSTAL, de par sa dimension internationale et la complémentarité de ses structures, a pour vocation d’apporter des réponses personnalisées à l’ensemble des besoins patrimoniaux de francophones expatriés et d’investisseurs internationaux.
Le GROUPE CRYSTAL est devenu une référence en matière de conseil patrimonial dont l’expérience et l’ouverture sur le Monde sont de plus en plus appréciées par les investisseurs métropolitains.
Le succès du groupe repose sur trois points forts :
• une construction rigoureuse de produits financiers adaptés à des besoins spécifiques,
• la prise en compte d’un environnement juridique et fiscal mouvant et complexe,
• une relation de proximité développée à partir de filiales et de bureaux de représentation dont l’action est complétée par des équipes «mobiles» qui permettent d’assurer un accompagnement de nos clients dans plus de 30 pays.
Les axes majeurs du groupe sont:
* Le courtage en placements financiers et d'assurance
* L'ingénierie patrimoniale
* L'immobilier de placement
Plus d'informations sur www.groupe-crystal.com
27 contacts2006 - 2009Pilotage, encadrement, gestion comptable et administrative, communication, mais également développement de services, étude de marché, gestion d'un réseau de partenaires (apporteurs et financiers), prospection, monitorat, quelle meilleure école que la création d'entreprise ?
Elitaux était un courtier en crédit indépendant, dédié aux professionnels (prêts moyen terme ou immobiliers, leasings), associations, et aux particuliers (prêts immobiliers, prêts personnels, restructurations et dossiers complexes).
Le cabinet travaillait également avec des distributeurs de matériel et équipements producteurs d'énergies renouvelables, dans le cadre du financement de leurs clients, particuliers comme professionnels, via des partenariats spécifiques avec des établissements spécialisés, et accompagnant les demandeurs dans leurs démarches auprès des instances impliquées dans ce type de projet (mairies, DRIRE, mais également région, ADEME, accès aux prêts spécifiques et subventions).
2006 - 2006Étude des dossiers de financement de projets professionnels au siège régional, pour présentation argumentée au comité de décision.
2004 - 2006Un vrai challenge : une création de poste dans une agence de 8 personnes (2 antennes).
Une bonne dose de prospection, quelques livres de négociation, un soupçon de pro activité, de bonnes poignées d'enthousiasme, de professionnalisme et de sens du contact mélangés pour arriver a faire naitre, croitre, et vivre ce portefeuille de 110 clients professionnels au moment de mon départ : commerçants, artisans, PME et professions libérales.
Participation active au management de l'équipe lors des challenges ponctuels ou en l'absence du responsable. Travail régulier avec les plate-formes d'initiative locales.
2003 - 2004Reprise d'un portefeuille de clients dits "haut de gamme".
Les compétences en fiscalité, droit, analyse patrimoniale, et plus généralement la culture financière générale acquise lors du cursus d'ITB, sont a coordonner avec beaucoup de diplomatie pour obtenir une progression de PNB net de 17% sur 8 mois, et la confiance d'une clientèle réputée difficile.
1999 - 2003Tout juste diplômée, prise de poste sur le 93, en étroite collaboration avec le responsable de centre d'affaires dans un premier temps, en tant que junior.
Portefeuille de clients professionnels, dits "moyenne gamme", 180 relations. Gestion quotidienne, acquisition des bons réflexes dans le cadre des demandes de financements, notamment en vigilance risques par le travail en binôme avec le tuteur, confirmé ensuite par une "titularisation" sur le même poste, cette fois ci en totale autonomie.
En cours de relations stable, mais progression du PNB net de 28% et du taux d'équipement de 30% environ.