Cédric CARRIERE
Agent Général AXA Prévoyance & Patrimoine, activité libérale
J'ai un statut de profession libérale réglementée. Je travaille essentiellement par recommandation.
Mon métier consiste à mettre en place des solutions en matière de prévoyance, retraite, épargne, investissement, et banque.
Dans un premier temps je réalise en collaboration avec mon interlocuteur un bilan social et patrimonial. Notons d'ailleurs que l'aspect social de l'audit est une spécificité de mon cabinet, puisque je prends en compte les garanties acquises par les régimes de retraite et de prévoyance obligatoires. Ce bilan confronte un actif ("ce que j'ai") avec un passif ("ce que je souhaiterais avoir").
Ensuite, si une situation fait apparaître un "découvert", différence entre actif et passif, je propose la ou les solutions adaptées.
Ce travail est réalisable à toutes les échelles : une personne, une famille, une entreprise,...
Vous avez un notaire... Vous avez un expert comptable...Vous avez un avocat...
Vous n'avez pas d'expert patrimonial...Me voici.
partenaire de l'AGIPI : www.agipi.com
34 contacts2001 - 2007Une riche expérience de 6 ans dans une grande banque française. J'y ai occupé plusieurs postes et fonctions, dont celle de conseiller patrimonial.
Cette expérience me sert au quotidien dans mon activité ; qu'il s'agisse des points négatifs ou positifs que j'en retiens.
L'aspect positif principal est l'ensemble des connaissances techniques et commerciales que j'ai pu acquérir.
L'aspect négatif principal est le turnover et la perte de qualité dans les relations avec les clients.
C'est d'ailleurs essentiellement cela qui m'a conduit a faire ce choix de travailler durablement et efficacement avec mes clients aujourd'hui.