Cédric Pilot

Janvier 2011 à présent : Chargé d'audit interne HSBC France

Mission de Due Diligence
Analyse des informations sur la typologie client (cohérence, qualité)
Recherche de la documentation publique (Internet, bases de données) sur les tiers afin de compléter les dossiers.
Assurer le niveau de qualité des dossiers KYC aux standards du contrôle de conformité.

Mission de Due Diligence: analyse du risque de fraude et lutte anti-blanchiment.

- Assurer le niveau de qualité des dossiers KYC aux standards du contrôle de conformité.
- Etablissement des dossiers KYC dans le système informatique interne.
- Évaluation du risque LAB/LFT grâce aux diligences KYC et à l'étude de notoriété des clients de la Société Générale.
-Analyse et validation de montages d'opérations financières en vue d'écarter tout risque de corruption ou de blanchiment de capitaux.
-Détection et mise en œuvre des contrôles automatisés et surveillance des opérations suspectes.
- Analyse des informations sur la typologie client (cohérence, qualité),
- Recherche de la documentation publique (Internet, bases de données) sur les tiers afin de compléter les dossiers.
-Investigations auprès des commerciaux et suivi des dossiers.
-Rédaction de notes internes et de procédures internes (paiements en espèce).
-Veille « lutte anti-blanchiment / lutte anti–terrorisme (LCB/LFT), notamment en matière réglementaire et typologique.
-Coordination avec les commerciaux afin de compléter les dossiers d'informations non publiques.

Mission de prévention du risque crédit par la collecte et l’analyse des données nécessaires au suivi des engagements d’EH SFAC Crédit (avril-octobre 2009)

-Evaluation et prévention du risque entreprise.
-Collecte et analyse d’informations économiques et financières sur les entreprises du département de l’Hérault.
-Notation du risque crédit préalable au renouvellement de contrats d'assurance crédit.
-Entretiens quotidiens avec directeurs centres d’affaires (Société Générale, Crédit Agricole, BNP-Paribas).
-Entretiens téléphoniques avec Directeur Général et Directeur Financier.

Assistant back-office en Gestion de trésorerie Groupe Mon Loisir 211 Millions € CA -Ile Maurice (juillet 2008-février 2009)

-Suivi des opérations de trésorerie initiées par le Front Office.
-Collecte de l’ensemble des informations financières nécessaires auprès des clients et de leurs banquiers respectifs.
-Suivi des opérations en devises étrangères et suivi administratif de
l’ensemble des prêts et placements effectués.
-Mise à jour des dossiers clients.

Assistant analyste financier Food and Allied Group CA 131 Millions € –Ile Maurice (février-juin 2008)

-Analyse financière de l’endettement des différentes entreprises du groupe.
-Mise en place de tableaux de bord, de ratios d’alertes permettant le suivi de l’endettement.
-Analyse des comptes audités et non audités à partir des bilans et comptes de résultats.
-Montage de templates permettant de dégager des ratios à partir de la liste des prêts contractés.

Assistant au logistique manager Groupe Food and Allied CA 131 Millions € – Ile Maurice (juin-juillet 2006)

-Elaboration d’un rapport d’étude concernant la mise en place de la plateforme logistique du groupe.
-Simulation de calculs financiers à l’aide du logiciel customisé Yves Lafargue Cotamatic.
-Calculs du dimensionnement de la plateforme en fonction des contraintes d’espace et de coût.
-Réconciliation et inventaire du stock des produits à forte valeur ajoutée.

Assistant Development Manager Somatrans-SDV IBL Groupe CA 290 Millions € (mai-juin 2005)

-Mission d’analyse de marché préalable à la mise en place d’un nouveau service de fret aérien concernant les excédents de bagages.
-Traitement d’informations et statistiques sur les excédents de bagages avec les directeurs des lignes aériennes et les compagnies de fret.
-Calculs des coûts d’opérations du service et d’un seuil de rentabilité en CA et en Kg.
-Simulation de tarifs et benchmarking auprès du service existant de la compagnie nationale.
-Analyse du process existant et étude de propositions pour une amélioration de la logistique du flux de bagages arrivant aux comptoirs.