Christophe CORMIER
Conseiller en gestion de patrimoine, Allianz Finance Conseil
Allianz (ex-AGF):
Le leader européen en assurances et services financiers.
quelques chiffres:
5 millions de clients en France
75 millions au plan mondial
Implantation au sein de 70 pays
100 milliard d'encours gérés
Voici mes 7 domaines d'intervention avec quelques illustrations:
-Préparation de la retraite
.quel est le montant de ma future pension de retraite ?
.ce montant me permet-il de conserver mon train de vie actuel ?
.ce montant me permet-il de concrétiser à l'avenir mes projets ?
-Protection de la famille
.mon conjoint et mes enfants sont-ils suffisamment protégés ?
.ai-je suffisamment pour payer les études de mes enfants ?
.suis-je moi-même suffisamment couvert, en cas de maladie ou d'invalidité ?
-Enrichissement
.je souhaite faire fructifier un capital
.je souhaite constituer un capital pour réaliser un projet
-ALLIANZ Banque
.tous les moyens de financement (prêt immobiler, travaux, auto, consommation, rachat de crédits)
.un compte courant rémunéré assorti de multiples services
.des livrets d'épargne
-Dépendance
.mes revenus suffisent-ils à faire face au coût d'une aide à domicile ou d'une maison médicalisée ?
.à défaut, mes économies suffisent-elles à combler ce qu'il manque chaque mois ?
-Transmission
.qui hérite de quoi et de combien ?
.quels sont les droits de succession à payer ?
.quels sont les solutions à ma disposition pour transmettre mon patrimoine ?
-Défiscalisation et Optimisation fiscale
.comment réduire mon impôt sur le revenu ?
.comment réduire mon impôt sur la fortune ?
.comment utiliser la fiscalité à mon profit ?
Mes coordonnées:
cormiec@allianz.fr
06.29.59.26.47
237 contactsMon métier : vous conseiller au mieux de vos motivations, préoccupations et projets.
Un seul moyen: nous rencontrer et échanger.
2007 - 2009Mon rôle est de conseiller des placements défiscalisants aux contribuables particuliers, placements qui vont leur permettre de réaliser leurs projets: achat de leur résidence principale(ou secondaire ou locative), préparation de leur retraite, protection de leurs proches...ou tous projets qui leur tiennent à coeur.
2003 - 2007J'ai occupé deux types de poste:
- conseiller en clientèle: optimisation des comptes-crédit revolving, vente de prêts personnels (trésorerie, mobilier, travaux, véhicules neufs et d'occasion, rachat de crédits) et vente de produits de fidélisation (garantie-accident, sécurisation des moyens de paiement, garantie mécanique)
- analyste-crédit: étude et prise de décision sur les dossiers de prêt aux particuliers (trésorerie, mobilier, travaux, véhicules neufs et d'occasion, rachat de crédits) et sur les demandes d'augmentation de compte-crédit revolving (cartes aurore)
2002 - 2002Mon rôle consistait à verifier les garanties réelles et personnelles prises en garantie des concours financiers octroyés aux PME, en vue de leur mise en oeuvre.
2001 - 2002Mon rôle consistait à rédiger des offres de prêt à destination des professionnels et des sociétés et à recuellir les garanties réelles et personnelles adossées à ces concours financiers.
2001 - 2001Mon rôle consistait à rédiger des offres de prêt à destination des professionnels et des sociétés et à recuellir les garanties réelles et personnelles adossées à ces concours financiers.
Stage d'études effectué dans le cadre de ma Maîtrise en Droit Privé.
