David Asfez

Situations familiale, financière, professionnelle… Il est essentiel de prendre en compte tous ces aspects de votre vie pour gérer au mieux votre patrimoine.


Les questions incontournables à se poser

Quelles sont vos situations financière et professionnelle ?

Avez-vous anticipé l'évolution de votre pression fiscale en fonction d’éventuels changements familiaux, de modifications de revenus ou du développement de votre patrimoine ?
Quels types de fiscalité pourriez-vous alléger ? IR, ISF, Foncier...
Votre retraite, quand la prendrez vous ? Vous suffira-t-elle ?

Quelle est votre situation familiale ?

Votre régime matrimonial correspond-il à votre situation ? Répond-il vraiment à toutes vos préoccupations ?
Allez-vous bénéficier ou effectuer une donation ? Quelle protection avez-vous prévue pour vos proches ?
Envisagez-vous d'aider vos enfants au moment de leurs études et de leur installation ? Leur transmettre votre patrimoine ? Aujourd'hui ou demain ?

Une stratégie sur mesure

Ce sont vos réponses qui détermineront la stratégie la plus efficace pour gérer au mieux votre patrimoine. Notre métier, c’est d’analyser votre situation patrimoniale et de vous apporter une solution individuelle adaptée à chaque moment de votre vie.

Un conseiller en gestion de patrimoine à votre écoute

Lors de votre premier rendez-vous, je dresserai, avec vous, un diagnostic de votre situation personnelle. Je dispose d'outils de simulation (retraite, fiscalité, succession…) qui vous aideront à prendre les bonnes décisions pour faire fructifier votre patrimoine.