Emilie PALAYER-ROSALES

Correspondant Tracfin - Management de la Conformité et Lutte contre le blanchiment sur une clientèle privée haut de gamme (Groupe Crédit Agricole SA)
- Rédaction des procédures internes banque, mise en conformité des processus bancaires et assurances à la législation en vigueur (Commission Européenne 3ème Directive « Anti-Blanchiment », Commission Bancaire, Autorité des Marchés Financiers, CAAM)
- Contrôle des opérations bancaire et assurance-vie par requêtes informatiques et profilisation de clientèle (ASSIST V 5.8),
- Suivi des recommandations d'audit, rédaction des rapports réglementaires (Etat QLB, Rapport semestriel et annuel de la Conformité)
- Contrôle de la conformité des dossiers par approche « risque client » : client sensible, personne politiquement exposée (PPE), client important.
- Création et rationalisation des contrôles de conformité banque et assurance (approche juridique, politique commerciale et informatique)
- Suivi du plan de formation auprès des équipes commerciales.
- Suivi des dossiers TRACFIN, Fraudes, Commission bancaire, CAAM.

Correspondant Tracfin - Co- responsable de la Cellule lutte anti-blanchiment (Groupe Banque Populaire)

- Définition, prévention, analyse du risque : suivi réglementaire & juridique, rédaction des procédures internes, élaboration et suivi du plan de formation,
- Détection, analyse des situations atypiques,
- Instruction, rédaction et suivi des déclarations de soupçon TRACFIN,
- Suivi du projet informatique NORKOM au sein du Groupe Banque Populaire: logiciel de profilage clients/comptes, définition de typologies de blanchiment et scénariis de détection des situations atypiques,
- Gestion des listes d’embargo et gel des avoirs terroristes, contrôle du fichier client,
- Coordination et intérim de la Direction de surveillance des fraudes & délinquance financière.