Gérard Dufayet

Mon activité concerne la constitution et la préservation voire la SAUVEGARDE DU PATRIMOINE.

Economiste d'entreprise de formation puis consultant en
entreprise; j'ai maintenant orienté mon activité vers
le conseil au particulier.
J'ai rapidement compris que, au delà du conseil et du
montage d'un concept, la clé de la réussite tenait dans
la "qualité" du ou des supports choisis.( les critères
qualitatifs sont nombreux).

Bien évidemment, ce choix nécessite, de la part du
conseiller, une capacité de négociation avec les
"fournisseurs" de support, capacité liée au nombre
(l'union fait la force)pour obtenir les critères de
qualité.

Je réalise donc une étude patrimoniale détaillée de mon
client

A partir du résultat de cette étude, deux alternatives qui vont conditionnées la suite:
1) On peut envisager de développer le patrimoine ( de préférence avec l'argent de l'impôt).

2) Le patrimoine est en danger suite à des "accidents dela vie" qui n'arrivent pas qu'aux autres.


Dans le 1er cas,développer le patrimoine, nous allons décliner les objectifs personnels et faire des simulations sur différents textes de défiscalisation.

Le but:
Réorienter une partie de l'impôt vers l'objectif du
client (capital, patrimoine, revenu, retraite).

La suite? : une fois d'accord sur le texte et sur les
chiffres, rechercher le support ( c'est le plus
important).

C'est là que le groupe national auquel je suis adossé
est très utile, force de négociation ( 6000 clients
annuels) pour:
-Acquérir le support au meilleur coût, marge
comprise,
-Obtenir les assurances les plus performantes(
financement intégral, couverture des risques,
valorisation, sortie à terme etc...) en jouant sur le
nombre.
-Assurer le suivi, ce qui se fait depuis plus de 15
ans.
-Trouver ensuite les conditions de transmission les
plus avantageuses pour mon client

Nous sommes tous concernés par la constitution, la
gestion et la transmission du patrimoine.

Constitution et gestion:
Important car c'est notre future retraite; le
patrimoine est un moyen de "prendre sa retraite en
mains".

Transmission:
"tout ça pour qui?"
Dommage d'en laisser "évaporer" une partie à chaque
transmission, il faut anticiper.

Tout ceci est réalisable sans apport initial, avec
l'impôt et , en général, une simple réorientation de
l'épargne habituelle.


Dans le second cas, LE PATRIMOINE EST EN DETRESSE, la cascade des difficultés s'est abattue ( retard de paiementss fiscaux et sociaux, fichage Banque de France.....).
Seule issue envisagée: vendre le patrimoine....
- Dans de mauvaises conditions matérielles (urgences, vente bradée, vente forcée).
- Dans de très mauvaises conditions psychologiques.

POURTANT, TOUT N' EST PAS JOUE!!!!

Il existe un moyen de s'en sortir tout en conservant son patrimoine et en "repartant du bon pied".
Je me charge du montage complet. Ce montage comprendra mes honoraires, il n'y aura donc jamais d'échange financier direct entre le client et moi.

LE CONSEIL ET L'ANALYSE DE LA SITUATION SONT GRATUITS ET SANS ENGAGEMENT.
A votre disposition pour en parler plus en détail.
gérard DUFAYET
tel: 06.87.01.15.33
mail: gerard.dufayet@tiscali.fr
blog:
http://leblogdupatrimoine.blogspot.com