José BALART

Conseil en protection sociale, assurance collectives et indépendants
Création d'une plateforme internet au profit des entrepreneurs.
Organisation de GED metiers ( assurances, comptabilité, juridique, CGPI...)mis à disposition des entrepreneurs et facilitant les démarches administratives entre leurs conseils.

Bonjour,

Depuis quelques années je tente de mettre cette idée simple sur une plateforme internet et je me rend compte que je dois développer ce projet avec des partenaires « Conseil de l’entrepreneur » la Banque en ligne présente l’avantage d’être assez prêt de notre position


Je suis courtier en assurance de personnes depuis 20 ans et partant d’une idée simple :
Organiser les dossiers de mes clients...
« C’est vrai que mes RDV me confirmaient le manque de temps pour l’Entrepreneur d’organiser ses dossiers que ce soit assurances, banques ,comptabilité ou le juridique.. »
... et leur mettre à disposition 7j/7 et 24h/24.
Avec la venue des NTIC et de la GED l’organisation des dossiers offre une véritable source d’information pour l’Entrepreneur et pour ses Conseils.

En tant que courtier travaillant avec des mandataires ou des courtiersje leur propose un accès sécurisé ou ils retrouvent une Gestion Electronique des Documents : contrats CP CG
notes d’informations
avenants,
études et statistiques
Une bibliothèque Multifournisseurs ( Compagnie d’assurance, I P, Mutuelles..)
Produits
Tarifs
Bulletin d’adhésion
Des feuilles de commissions détaillées, des stats, mais aussi...
En regroupant des courtiers délaissé par les compagnies (car ils ne font pas assez de CA)
On leurs donne aussi la puissance d’un réseau, le marketing des plus grands et on les décharge d’une bonne partie de leur administratif....

Pour les Experts comptable des services sont proposés notamment :
- Un département de protection sociale de leurs clients en ligne sur un espace sécurisé
C’est une opportunité pour les courtiers qui travaillent avec ces prescripteurs de faire la différence en Efficacité, Transparence, Rapidité, Economie.
- Une GED comptable qui permet via un logiciel de faire la comptabilité avec les mêmes avantages E.T.R.E.


Le développement se fait à trois niveaux :

Le clients, a qui on va demander de « centraliser » ses contrats d’assurance dans son espace personnel de la-centrale.net par l’accueil si possible de l’intermédiaire tenant dans la-centrale.net en tant que « délégué » ou par ordre de remplacement de police.

L’Expert Comptable du client, a qui on va demander de « centraliser » ses clients dans son espace personnel de la-centrale.net, en lui apportant les avantages du DPS (département de Protection Sociale) de ses clients qu’il nous recommandera afin d’apparaître dans la-centrale.net.

Le courtier, a qui on apprendra via des formations à travailler avec la-centrale.net, avec les réseaux professionnels de conseils (conseil juridique, courtier spécialiste, expert comptable, conseil en gestion patrimoniales, banquiers, notaires......) qui seront accessible à l’ensemble de la communauté.
On leur donnera accès aux catalogues d’assurances de personnes en co-courtage et il travaillerons sous les codes de RCA Consulting Group (ma SARL de courtage).

Nous sommes aussi à la recherche d’un Courtier en Dommages (IARD) afin d’offrir les mêmes services qu’en assurance de personnes.

Pour développer et gérer ce projet, cette machine à prospecter les entrepreneurs, il serait opportun de créer un société d’exploitation de la-centrale.net.

Dans cette société, il nous faut

 Un banquier en ligne style Fortuneo ou ING direct

 Une société de développement informatique pour intégrer le NTIC et proposer des améliorations dans le temps.

 Un juriste qui valide les différents contrats sur le site et en dehors, il peut aussi être animateur sur le forum des conseils ou des clients (entrepreneurs).

 Il faut proposer de la Formation pour les clients ou pour les conseils.

Bien sur faire adhérer les « petits » courtiers de 30 000€ à 200 000€ de CA car c’est la cible qui nous intéresse de par leur isolement, leur éloignement et les difficultés qu’ils rencontrent face aux réseaux d’agent généraux organisés.

Je vous remercie de votre attention et je reste ouvert à toutes propositions afin de réaliser ce projet de servic