julien LALANNE
Conseiller Premier chez HSBC France.
Au cours de ma scolarité, j'ai suivi dans un premier temps des études de comptabilité en obtenant un BAC et plus tard un BTS. Mais c'est à l'issu de ce dernier que je décida de m'orienter plus vers la finance et plus particulièrement vers la Banque. J'ai par la suite suivi une formation en alternance avec la Société Marseillaise de Crédit et obtenu une licence Banque et assurance. Aujourd'hui, je suis un étudiant d'Euromed spécialisé en Gestion Patrimoniale une filière qui m'a tout de suite tendue la main de part ses différents aspects au niveau fiscal, juridique, et commerciale.
De part mon parcours scolaire et professionnel j'ai pu m'enrichir sur le plan relationnel grâce aux travaux de groupe, et au niveau intellectuel suite à plusieurs stages effectué dans des établissements de crédit ou le commerciale joue un rôle important mais aussi chez un Expert Comptable.
Mon domaine de prédilection reste le secteur bancaire, mais grâce à mon parcours j'ai aussi de bonnes connaissances en comptabilité et analyse comptable.
17 contactsDurant cette période de 6 mois, j'ai pu appréhender avec l'aide de mon tuteur et binôme le métier de gestionnaire de patrimoine dans sa globalité.
Grâce à certaines tâches qui m'ont été confiés comme le conseil boursier lors des augmentations de capital ou l'éventuel remaniement de portefeuilles titres en tenant compte du profil et des désidérata propres du client, conseil financier en ce qui concerne les placements à court terme tels que livrets, équilibre patrimonial global entre époux et simulation de succession en cas de décès avec des éventuels piste de réflexion. J’ai une idée précise de ce métier.
La plupart de ces tâches ont été réalisés seul ou avec l'aide du logiciel BIG EXPERT.
Ce fut une expérience très enrichissante pour moi car je suis tombé dans une équipe à l'écoute et désireuse de m'aider, je suis sorti grandi sur le plan personnel et professionnel.
2007 - 2008Au cour de mon année, j'ai eu plusieurs étapes à franchir.
La première fut de me familiariser avec la clientèle de l'agence, le personnel et les logiciels assez rapidement afin d'être le plus vite autonome.
Mon avantage vient du fait qu'auparavant j'ai déjà eut des expériences dans le domaine bancaire, il me fallait simplement me perfectionner afin d'être le plus allaise possible devant les clients.
J'ai eu principalement des missions à but commerciales comme la vente de livrets bancaire (Plan d'épargne logement, livret de développement durable...), crédit personnel pour le financement de certains projets et assurance vie avec les différents choix d'actif qu'elle peut comporter.
Sans oublier les conseils de tous les jours, et la réactivité qu'un conseiller doit avoir face aux interrogations des clients.