Manuel DELPECH
CONSEILLER SPECIALISE EN PATRIMOINE, LA BANQUE POSTALE
33800BORDEAUXAquitaine - France
DELPECH75@YAHOO.FR
Titulaire d’une formation financière, juridique et fiscale de premier rang (MASTER 2 - DESS Banque et Finance), j’ai travaillé durant 6 ans au sein de Crédit Agricole S.A. dans le contrôle de gestion, l'analyse crédit et la gestion des risques.
Ayant eu ensuite, une opportunité unique de partir vivre une aventure extraordinaire autour du monde, j’ai quitté le groupe Crédit Agricole en juillet 2003. Durant cette année passée à l’étranger, j’ai souhaité réorienter ma carrière dans le domaine de la Transaction Immobilière en décrochant une certification professionnelle en Nouvelle Zélande.
De retour en France, j’ai donc travaillé dans une agence immobilière Century 21 du centre de Paris. D’abord comme Négociateur Immobilier, puis comme chef d'équipe jusqu’à la fin de l’année 2008.
J’ai ensuite souhaité élargir mes compétences de conseil à la Gestion de Patrimoine en intégrant W Finance Conseil, filiale Banque Privée du Groupe AGF-ALLIANZ.
Depuis l'été 2009, mon épouse, cadre infirmière en clinique, a été mutée à Bordeaux. J'ai donc souhaité évoluer et associer mes compétences commerciales et financières à mon expérience bancaire pour intégrer la Banque Postale en tant que Conseiller Spécialisé en Patrimoine.
Gérant un portefeuille de clients Haut de Gamme de plusieurs bureaux de Poste, je dois également venir en appui d'une dizaine de Conseillers Financiers Généralistes dans le cas d'une problématique patrimoniale particulière.
129 contactsDepuis 2010
Rattaché à la direction Bordeaux Centre, mes missions consistent en :
- commercialiser l’ensemble des produits et services de la Banque Postale,
- prospecter de nouveaux clients patrimoniaux,
- conseiller sur les placements financiers les plus pertinents et procurant la meilleure optimisation fiscale ou successorale,
- développer et fidéliser mon portefeuille de clients haut de gamme,
- venir en appui d'une dizaine de Conseillers Financiers Généralistes afin qu'ils apportent un maximum d'affaires nouvelles.
Banque
Expérience professionnelle
2009 - 2010D'abord à l'agence de Paris puis à Bordeaux.
Prospecter et développer un portefeuille de clients intéressés par des solutions en termes de gestion de patrimoine et optimisation fiscale.
A partir d'un bilan patrimonial approfondi et des objectifs du client, établissement d'un diagnostic puis proposition de produits sur-mesure pour atteindre ses objectifs.
Banque
2004 - 2008Entre septembre 2004 et décembre 2008, négociateur Immobilier puis chef d'équipe dans une agence Century 21 dans la quartier du Marais à Paris (3ème et 4ème arrondissements).
Prospection des mandats de vente, visites puis négociation de l'offre d'achat jusqu'à la signature notaire.
Encadrement et formation des conseillers juniors.
Immobilier
1999 - 2003Entre octobre 1999 et juin 2003.
Au sein de la Direction des Risques Bancaires et Financiers : Analyste Crédit et Chargé de Communication Financière Grandes Entreprises auprès de la Direction du Groupe Crédit Agricole et des Autorités de tutelle (Commission Bancaire notamment)
Banque
1997 - 1999Entre octobre 1997 et octobre 1999, en contrat d'alternance MSTCF (Maitrise de Comptabilité et Finance).
Au sein de la Direction des Relations avec les Caisses Régionales : Participation à la Mise en œuvre d’un Tableau de bord de Pilotage pour la Direction Générale.
Rédaction d'un mémoire de fin d'étude sur la maitrise des risques bancaires dans le Groupe Crédit Agricole.
Banque
Ancien élève de
Hobbies
Sports en général et Rugby en particulier.
, Voyages : Tour du monde effectué entre juillet 2003 et juin 2004 pour s'ouvrir aux autres et découvrir de nouvelles cultures notamment Aborigène en Australie et Maorie en Nouvelle Zélande.
