Marlène Harmand
Assistante Clientéle privée Spanish Desk/ Langue Maternelle Espagnole
ASSISTANTE SPANISH DESK Lloyds Banking Group Monaco
Juin 2008- Septembre2009
• Traitement et suivi des dossiers clients (juridique, commercial et risque)
• Contact clients: accueil physique, téléphonique et compte rendu des visites.
• Prise d’ordre téléphonique, saisie (transfert, ordre de bourse…) et suivi.
• Relation et traitement des dossiers avec les fiduciaires (Panama, BVI, Seychelles…)
• Taches administratives diverses :(ouverture de compte, consultation des soldes…)
• Voyage d’affaire (réservation, plannings, préparation des dossiers et compte rendu).
• Formation Intellval, Reuters, prêt Lombard, formation produits bancaires et règles applicables en matière de risque (KYC, pays sous embargo, terrorisme…)
16 contacts2008 - 2009Juin 2008- Septembre2009
• Traitement et suivi des dossiers clients (juridique, commercial et risque)
• Contact clients: accueil physique, téléphonique et compte rendu des visites.
• Prise d’ordre téléphonique, saisie (transfert, ordre de bourse…) et suivi.
• Relation et traitement des dossiers avec les fiduciaires (Panama, BVI, Seychelles…)
• Taches administratives diverses :(ouverture de compte, consultation des soldes…)
• Voyage d’affaire (réservation, plannings, préparation des dossiers et compte rendu).
• Formation Intellval, Reuters, prêt Lombard, formation produits bancaires et règles applicables en matière de risque (KYC, pays sous embargo, terrorisme…)
2007 - 2008• Création du portefeuille Particulier haut de gamme,
• Prospection téléphonique et visite directe
• Etude patrimoniale au domicile.
• Suivi d’ancien client, mise à jour de dossier.
• Vente produit (Assurance vie ; capitalisation ; PEE;PERP…)
• Etude fiscale et juridique.
2006 - 2007• Accueil et vente de produit simple et complexe : bancarisation, IARD, Assurance vie…
2005 - 2006• Création du portefeuille client (particulier ; prescripteur ; association)
• Etude et conseil patrimoniaux personnalisés.
• Montage dossier de prêt (amortissable, in fine, relais, rachat de crédit)
• Promotion et vente de produit financier (assurance vie, bourse, arbitrage…)
• Conseil en défiscalisation (loi de Robien, Malraux…)
2004 - 2005• Montage de prêt immobilier et prêt a la consommation
• Vente de produits complexes (assurance vie ; fond garanti)
• Vente IARD (immobilier ; automobiles ; mutuelle…)
• Gestion du portefeuille client
• Règlement des conflits.
2003 - 2003Règlement des avaries concernant le fret et les dommages
matériels et corporels causés aux passagers.
Formalités effectuées en douane pour la réception des navires
et dossiers d’assurances corps, facultés et couverture responsabilité civile.
2002 - 2002Société de Transports de l'agglomération Toulousaine
Création d’une convention d’affrètement de taxi-bus, dossiers
de réponses à un marché public et délégation de service public.
Réclamations concernant des dommages corporels et matériels.
2001 - 2004• Création d’une micro entreprise en 2001
• Vente de produits variés et installation de logiciel
• Démarchage auprès des sociétés
• Réussite des objectifs imposés
• Déplacement national en vue de la promotion des produits
• Formation des nouveaux agents commerciaux