Mesnard Benjamin

Rattaché au Directeur Régional, j'ai pour mission sur l'Yonne (89)et le Sud Seine et marne (77)de:
- d’intervenir, aux côtés des prescripteurs, pour conseiller les clients en matière juridique, fiscal et financier, dans une démarche d’analyse globale du patrimoine privé, permettant d’appréhender leur situation, d’évaluer leurs besoins et de répondre à leurs objectifs
- de suivre les clients ( environ 1200 clients et 150 millions d'encours), en liaison avec les prescripteurs et de continuer à les conseiller
- être force de proposition pour le développement de mon secteur
- avoir une veille commerciale en terme d'offre de produits et service de la concurrence, idées commerciales, administratives etc.
- de travailler en équipe, dans la cadre des études clients
- développer le reseau de prescripteur et mettre en œuvre les actions permettant d’évaluer et d’améliorer la satisfaction de ceux-ci, par rapport aux rendez-vous effectués et aux opérations traitées...

Après une formation interne de 3 mois, mes missions sont:
- gérer et fidéliser un portefeuille de 344 clients patrimoniaux ayant des avoirs financier entre 150K€ et 500k€ (58% de plus de 65 ans)
- développer le portefeuille client en externe comme en interne sur la moitié de la Saone et Loire (gestion de 60 millions d'euros d'encours)
- apporter assistance et conseil dans l'entreprise à une dizaine de vendeur généraliste.

Résultats: 9ème National (sur 731) en mandat de gestion et assurance vie avec délégation de gestion, 1er régional en OPCI, un challenge gagné...la 1er année
-1er régional en OPCI, mandat de gestion et assurance vie avec délégation de gestion la 2nd année(dans les 30 premiers nationaux sur 16 mois sur l'ensemble)
-1er du département en compte titre et PEA sur les 16 derniers mois.
-2,2 millions d'encours en gestion privé (passage de 0 à 10% du portefeuille en 16 mois)
-9 millions d'encours de collecte

Depuis de novembre 2008, je fais partie du cabinet de gestion de patrimoine indépendant: La financière du Patrimoine.
Dans le même temps, je prépare le Mastère en gestion de patrimoine de l'ESCEM.
Ma mission est de receuillir les données des conseillers sur le terrain et réaliser des simulations pour leurs clients. Je suis aussi l'interface entre des mandataires et ma responsable.

Travaillant dans le réseau de banque de détail de la Société Générale, j'ai appris le travail de responsable d'agence.
J'ai commencé par la découverte du secteur bancaire en étant chargé d'accueil puis ensuite je suis passé conseiller grand public.
A partir de septembre, je suis passé conseiller bonne gamme puis conseiller professionnel et enfin chef d'agence durant ma dernière période en entreprise.

J'ai mis en rayon des jouets du 15 juin au 15 aoûts en Irlande (Dublin). J'ai donc appris à rechercher un travail à l'étranger et à me débrouiller dans un contexte et une langue différente.

Durant 2 mois de stage pour mon IUT, j'ai tenu le guichet et réalisé une campagne de phoning pour le livret Tiwi(pour les - de 12 ans). J'ai aussi mené des entretiens clients suite à l'obtention de rdv.

Pendant un mois, je me situais au service sinistre. J'étais en charge des dossiers courant sur les dégâts des eaux,les dégâts électriques, les bris de glace...Je vérifiais les pièces du dossier pour qu'il ne manque rien et le cas échéant je le suivais pour qu'il soit complet au plus vite. J'étais aussi en charge de mandater les experts ainsi que de les payer.