Richard MODESTO

* Etablir un bilan patrimonial tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation économique et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et surtout de ses objectifs patrimoniaux.

* Assurer la rentabilité matérialisée sous forme de gains (en assurant une régularité et des montants suffisants), de plus-values latentes (fonction de l'augmentation de la valeur estimée des biens) et réalisées (lors des cessions) par rapport à la valeur de l'investissement initial.

* Mesurer la volatilité de la valorisation de l'investissement et/ou par sa notation (agence de notation).

* Réalisation d'allocations d'actifs, selon les opportunités du marché, en veillant à la notion risque/rendement souhaité par le client.

* Maitriser les leviers financiers en fonction des taux d'intérêts du passif, des flux financiers négatifs (cash flow) liés à la forme de l'emprunt par rapport à la rentabilité des actifs financiers.
la transmission du patrimoine en fonction de la fiscalité et des risques familiaux (enfant prodigue, divorce, séparation des enfants etc.).

* Gestion des flux financiers afin que le client ait de quoi faire face à ses besoins (dépenses courantes), ses obligations (impôts, échéance d'un crédit,…) ou un imprévu (voiture à remplacer, travaux urgents...).

* Coordonner ou travailler en collaboration avec une multitude d'intervenants spécialisés selon les dossiers ayant ou non une relation de confiance avec le client : le notaire, l'expert-comptable, le banquier (crédit, gérant de fonds, gestionnaire de portefeuilles titres ou obligations), l'assureur (placements et assurances), les avocats fiscalistes, les agents immobiliers et autres gestionnaires d'actif (forêt, art, etc).

* Faire de la veille juridique, fiscale et générale afin d'adapter en permanence la situation des personnes gérées.

Aide à la constitution du club et des statuts.
Information sur les règles et la fiscalité des clubs d'investissement.
Information sur les règles de comptabilité et outils à mettre en place.
Animation des réunions de clubs.
Pédagogie sur les mécanismes boursiers.
Mise en relation entre les clubistes.
Mise en relation entre les clubs et les partenaires financiers.
Communication sur les assemblées générales d'actionnaires.
Relation avec les médias locaux, dans le but de promouvoir la FFCI.

* Etablir un bilan patrimonial

* Veiller à l'adéquation motivation/préoccupations - Projet

* Mesurer l'aversion au risque

* Proposer des solutions visant à réduire l'impôt sur le revenu et l'ISF:
- Solutions financières: Sofica, FCPI, FIP
- Solutions immobilières: LMNP, Scellier

* Proposer le financement de la solution adoptée

* Gestion des flux financiers afin que le client ait de quoi faire face à ses besoins (dépenses courantes), ses obligations (impôts, échéance d'un crédit,…) ou un imprévu (voiture à remplacer, travaux urgents...).

* Coordonner ou travailler en collaboration avec une multitude d'intervenants spécialisés selon les dossiers ayant ou non une relation de confiance avec le client : le notaire, l'expert-comptable, le banquier (crédit, gérant de fonds, gestionnaire de portefeuilles titres ou obligations), l'assureur (placements et assurances), les avocats fiscalistes, les agents immobiliers et autres gestionnaires d'actif (forêt, art, etc).

* Faire de la veille juridique, fiscale et générale afin d'adapter en permanence la situation des personnes gérées.

Participation à la gestion de projets pour le compte d'ONG, en relation avec l'ONU

Direction générale de la société.

* Stratégie de développement: Définitions des objectifs, analyse et préconisations.

* Budget: Prévisions, contrôles, réalisation des rapports budgétaires.

* Management & ressources humaines: Recrutement, organisation de réunions, définition des missions,
coordination et motivation des équipes, contrôle de la réalisation des objectifs fixés.

* Négociation: Négociations de contrats auprès d’usines de fabrication à l'étranger: Allemagne, Espagne, Italie, Maroc, Chine, Etats unis, Pays Bas.

* Logistique: Contrôle de la chaine de réapprovisionnement, négociation auprès des prestataires de transport nationaux et internationaux.

* Marketing & réseaux: Création de rapports personnalisés Google Analytics, développement de réseaux sociaux.