SERGE HARROCH
Gérant - CGP, Alpha Phi - Le Patrimoine en Mouvement
Faire de vos projets de vie une réalité.
Voici, ni plus ni moins, notre Ambition.
La création d'Alpha Phi est née de la convergence de trois principes :
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->Le Patrimoine commence au premier euro épargné !
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->Il n'est qu'un outil de réalisation et de développement de sa Vie au sens large
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->Le niveau d'excellence du Conseil doit être indépendant de la taille des Projets.
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Cette convergence permet d'appliquer les meilleures méthodes pour la réussite de vos Projets.
Ces méthodes s'inspirent très fortement des méthodes d'audit et d'organisation d'entreprise et de la gestion de projets.
Notre métier, tel que nous le définissons, chez Alpha Phi, est très concrètement celui d'un maître d'oeuvre de votre vie personnelle et professionnelle, dans la mise en place d'une stratégie long terme.
Nous bâtissons avec nos clients, un plan d'action du développement à la fois de leur patrimoine mais surtout de leurs projets personnels et professionnels.
Ce qui nous intéresse avant tout, chez Alpha Phi, c'est de comprendre, identifier et réaliser les projets de vie de nos clients.
Une fois ce cadre établi, nous optimisons la mise en place et la réalisation de leurs projets fonctionnels (acquisition immobilière en résidence principale, secondaire, locative, défiscalisante mais aussi placements, acquisition de parts de sociétés, développement, ...) en tenant compte de l'ensemble des axes discriminants de leurs patrimoine.
Ainsi, la situation personnelle, familiale, professionnelle, juridique, fiscale,... font l'objet d'une analyse précise, permettant de définir les contraintes et les atouts servant de base à la construction et au développement du patrimoine.
Une fois l'analyse de l'existant et la définition exacte des projets effectuées, nous mettons en place et réalisons avec le client un plan d'actions détaillé.
Ce plan d'action fera l'objet d'une analyse trimestrielle afin de tenir compte des éventuelles modifications de la part du client (changement de priorités, de situation familiale, professionnelle,...) mais aussi des modifications et évolutions des contraintes économiques (fiscales, sociales, juridiques,...).
Notre objectif avoué est d'accompagner nos clients dans la réalisation de tous leurs projets en veillant en permanence, à ce que la réalisation du premier ne les empêche pas de réaliser les suivants.
Cela ne doit pas non plus nous faire oublier que nous utilisons des outils de gestion, d'allocation d'actifs, et juridiques. Nous nous devons d'être toujours à la pointe de l'innovation et des opportunités de marchés en appliquant une veille permanente sur ces secteurs.
Nous avons par ailleurs, entrepris depuis Mai 2009, une démarche de certification ISO 9001 V2008, pour valider officiellement la qualité de notre service clients ... mais en créant un nouveau label Qualité Patrimoine. ....
121 contactsDonner une dimension personnelle à la gestion patrimoniale tout en pouvant s'appuyer sur la stucture d'un grande société, tel était mon objectif en créant Alpha Phi.
Cette base stable, alliée à une forte capacité d'innovation patrimoniale, nous permettent aujourd'hui, de proposer à nos clients quelque soit la taille de leur patrimoine, des solutions innovantes, performantes et stables.
Notre vocation étant d'accompagner nos clients dans la réalisation de leurs projets nous assurons non seulement une présence permanente en faisant un point à minima trimestriel, mais en plus nous couvrons tous les types de projets depuis la simple acquisition immobilière que nous transformons en véritable outil patrimonial rentable - même en résidence principale - jusqu'aux projets de fusion-acquisition ou transmission d'entreprises.
2001 - 2006A la frontière entre la Gestion patrimoniale classique et le Coaching, mon métier consiste à comprendre l'environnement, les besoins et les projets de mes clients et à les accompagner dans la réalisation de leurs projets en gardant surtout une cohérence absolue d'un projet à un autre et veiller de façon permanente à la parfaite adéquation entre l'évolution de chacun, la bonne fin des projet et les changements d'environnement (fiscal - social - financier,...)
1993 - 2001Pilotage de projets et encadrement de plusieurs équipes de développement en simultané en France et en Inde dans un environnement totalement bilingue.
Méthodologie et organisation.
Conduite de Projets.
Formation.
1992 - 1993Conduite et mise en place de Schémas Directeur Sécurité des Systèmes d'Information,
Suivi et mise en place de plans Post-Schéma Directeurs (Plan de Secours, Plan de Sauvegarde, Audit micro-informatique,...),
Participation active à la conception des ITSEC (Task 9 & 14 du projet INFOSEC de la CEE)
Animation de séminaires sur la Sécurité des Micro-Ordinateurs et des Réseaux Locaux,
Formation à la Méthode MARION des responsables sécurité de Bull Europe,
Création d'une méthode d'analyse de risques d'entreprise spécifique à France Télécom.
1989 - 1992Conduite de projets informatiques pour le compte de grandes banques (NARVAL au CIC Paris, Contrôle de Gestion à la SOREFI Picardie, Audit des moyens de Paiements à la CRCA du Gard, Refonte du Système d'Information pour le SCT Carcassonne,...)
Mise en place de Plans Directeurs de Production (Menuiseries LAPEYRE, Société des Pétroles SHELL,...).
1988 - 1989A la Direction des Réseaux Extérieurs, conduite d'un projet de centralisation des informations comptables par transfert de fichier de l'ensemble des succursales BNP dans le Monde
Audit du service comptabilité des agences BNP à l’étranger
