Sophie Patard
Agent Général, AXA PREVOYANCE ET PATRIMOINE
Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine.
Spécialisée dans la Protection Financière, soit la Prévoyance, l'Epargne, la Retraite et la Santé, je souhaite mettre mon expertise à la disposition de mes clients et leur faire profiter d'une relation sur-mesure et de proximité, basée sur le long terme.
Mes domaines d'intervention :
- protection sociale : couverture en cas d'arrêt de travail, d'invalidité, de décès
- complémentaires santé
- constitution de revenus complémentaires pour la retraite (PERP, Madelin, assurances vies spécialisées...)
- constitution d'épargne pour réaliser un projet
- optimisation de vos placements
Pour ce faire, je vous propose de réaliser une étude sociale et patrimoniale précise.
Cette étude se présente comme un bilan :
- A l'ACTIF, je recense avec vous l'ensemble de vos actifs sociaux et patrimoniaux :
- garanties professionnelles issues de vos régimes sociaux et/ou de vos contrats entreprise
- patrimoine immobilier, mobilier
- revenus...
- Au PASSIF, je vous fais recenser vos besoins et ceux de votre famille, tant actuels qu'à l'âge de la retraite.
Ensuite, en fonction du résultat de la comparaison entre l'actif et le passif :
- soit j'interviens sur l'optimisation des solutions mises en place
- soit je vous propose des solutions adaptées à votre situation personnelle et vous indique les bénéfices que vous pourrez en retirer.
452 contacts2009 - 2010- Commercialisation de biens dédiés à l’investissement locatif (régime commun, scellier, robien…)
- Etude et optimisation de la fiscalité des particuliers
2006 - 2009Intrum Justitia, groupe européen, leader sur son secteur, est spécialisé dans la gestion du poste clients et le recouvrement de créances.
Missions effectuées :
- Développement et commercialisation d'offres de relance et de gestion du poste clients à l'attention de grands comptes et de PME
- Développement, commercialisation et maîtrise d'oeuvre complète du progiciel de gestion du poste clients IntrumSoft
- Audit et optimisation du poste clients des entreprises
- Maîtrise d'oeuvre de divers projets d'externalisation complexes
2002 - 2006- Management des chargés de recouvrement
- Suivi et analyse de la balance âgée, fixation des objectifs de recouvrement, reportings mensuels
- Gestion des provisions
- Analyse du risque client et mise en place d’actions préventives et/ou curatives
- Vérification des écritures comptables et réconciliation de comptes le cas échéant
- Gestion et suivi des différents prestataires externes (sociétés de recouvrement et de renseignements commerciaux)
- Mise en place de nouveaux outils et/ou procédures de travail
- Relance, coordination et interface avec les comptes clé
2001 - 2002- Management des chargés de recouvrement
- Suivi et analyse de la balance âgée, fixation des objectifs de recouvrement, reportings mensuels
- Analyse du risque client et mise en place d’actions préventives et/ou curatives
- Suivi de la facturation
- Vérification des écritures comptables et réconciliation de comptes
- Relance des comptes clé de l'entreprise
- Recouvrement des créances à l’international
- Traitement des problèmes liés à l’export
1995 - 2001Responsable téléprospection et pôle relance clients :
- Management des deux pôles
- Mise en place et suivi des opérations de télé prospection et de recouvrement
- Rédaction d’argumentaires en B to B (prise de rendez-vous, relance clients)
Chargée de recouvrement :
- Préparation et analyse de la balance âgée
- Traitement des créances, des phases amiables jusqu’aux phases contentieuses
- Gestion des créances douteuses
- Gestion des provisions
- Analyse du risque client,