Vivian Simon

Conseiller en gestion de patrimoine, Sceaux [92] (depuis Juillet 2008 / 4 ans)

Détection et satisfaction des besoins spécifiques de la clientèle patrimoniale (surface financière de 300 millions d’euros) : Réalisation de bilans patrimoniaux; Optimisation fiscale et juridique; Etudes de portefeuilles; réallocation d’actifs; Préconisation de placements et investissements patrimoniaux (financements, valeurs mobilières, assurance vie, bons de capitalisations, immobilier, produits retraite, mandats de gestion, etc.); Rationalisation du couple rentabilité/risque; Gestion des plans de stock options (stratégies, couvertures); Déclarations d’IR, d’ISF; Stabilisation et collecte de capitaux; Défiscalisation (FIP, investissement PME, FCPI, SCPI, etc); Respect des contraintes réglementaires.
Accompagnement et formation d’une équipe de 12 personnes tant sur les aspects théoriques que techniques et commerciaux, avec pour principale mission l’identification et la captation d’une clientèle à fort potentiel. Mise en place et animation d’un club d’investissement. Promotion et redynamisation de la culture financière au sein du réseau, véritable source de PNB pour l’entreprise et de satisfaction et fidélisation pour les clients.
Développement de la synergie PRI/PRO et commercialisation de plans d’épargne salariale.

Conseiller clientèle patrimoniale, Paris XV [75] (Octobre 2006 – Juin 2008 / 2 ans)

Gestion et développement de la relation commerciale au sein d’une agence de 8 personnes (surface financière 160 millions d’euros) : Bilan et mise en place de stratégies patrimoniales globales afin d’optimiser la situation financière, fiscale, juridique et sociale des clients. Suivi et adaptation des préconisations dans une optique de fidélisation et satisfaction du client. Négociation et mise en place de financements pour répondre aux différents projets clients (prêt immobilier, prêt à la consommation, prévoyance). Prospection active afin de capter des capitaux extérieurs et de mettre en évidence une clientèle présentant un fort potentiel. Encadrement d’une équipe pour organiser des campagnes de valorisation sur l’épargne financière (Assurance vie, opcvm Sgam, épargne programmée, etc).

Suivi d’un conseiller privé dans l’accompagnement et la transmission des entreprises. Sensibilisation des chefs d’entreprises à l’utilisation d’OBO et de LBO afin de développer, transmettre et sécuriser leur patrimoine professionnel. Participation aux entretiens avec des conseillers privés pour compléter des déclarations de revenus fonciers, d’IR et d’ISF. Définition et allocation de supports pour des contrats en unités de comptes. Participations à des conférences sur la transmission d’entreprise, sur la loi Dutreuil mais également sur les sociétés civiles.

Analyse de bilans patrimoniaux et recherche d’éléments de réponse pour optimiser la situation.
Découverte des pôles « immobilier » et « assurance » au travers d’entretiens avec les clients.

Gestion et répartition des charges entre les différents centres de coûts et de profits. Gestion des notes de frais, saisie de factures, états de rapprochements.