VIVIEN BOUVET
CONSEILLER FINANCIER PROFESSIONNELS/PE, HSBC FRANCE
En poste de Conseiller Financier Professionnels depuis trois ans après l’obtention d’un MASTER d’Audit, transmission et développement des PME ; j’ai développé des portefeuilles composés d’artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs, et petites entreprises. La pluridisciplinarité de ce poste m’a permis d’acquérir des compétences et des connaissances sur le marché des particuliers, des professionnels, et de la clientèle patrimoniale.
J’ai assuré une gestion, une fidélisation et un développement commercial de ces portefeuilles.
Grâce à cette expérience j’ai mis en pratique mes qualités commerciales, d’écoute, de communication et relationnelles, ainsi que mon esprit de synthèse et d’analyse. De plus j’ai pu acquérir une approche complète de l’offre crédit, collecte et assurance tout en perfectionnant ma maîtrise de l’analyse financière et de la gestion des risques.
FORMATION :
MASTER AUDIT TRANSMISSION ET DEVELOPPEMENT DES PME – mention assez bien. Université de formation et de recherche de Montpellier 1
Approche patrimoniale du dirigeant, méthodes d’évaluation d’entreprises, les régimes matrimoniaux, recours à une holding, la transmission de l’entreprise et sa fiscalité, l’immobilier professionnel, gérer et optimiser une cession, les rémunérations de l’entrepreneur et leur fiscalité, ISF et patrimoine professionnel, le régimes des plus ou moins values,…
Conseiller Financier Professionnels (commerçants, professions libérales, agents immobiliers, agriculteurs, PE)
Gérer, fidéliser et développer un portefeuille de clients en assurant la globalité de la relation (comptes professionnels et privés) avec le souci de l’efficacité commerciale, de la rentabilité, de la qualité du service et des risques et du respect de la déontologie. Prospecter de nouveaux clients dans la cible, Développer les relations avec les prescripteurs locaux. Analyser les dossiers de crédits, Suivre et maîtriser les risques (débiteurs, engagements...) Assurer un rôle de soutien technique auprès des équipes commerciales de l’agence sur la clientèle des Professionnels, Assurer une veille économique et financière des marchés, Mettre en oeuvre le Plan d’action Commercial
2005 - 2006Conseiller Financier Professionnels.
Portefeuille : 300 artisans, commerçants, professions libérales, agents immobiliers, agriculteurs, petites entreprises, aspect professionnels, particulier et patrimonial. Gestion de portefeuille, développement commercial, fidélisation et qualité du suivi. Identification et analyse des besoins de la clientèle.
Promotion, vente et mise en place de produits et services financiers, bancaires et d’assurance. Analyse financière et Maîtrise des risques.
2004 - 2004Chargé de Clientèle Entreprise.
Cibles : Entreprises commerciales, Vente produits (comptes bancaires, cycles d’exploitation, financements des investissements, plan d’épargne entreprise, et l’assurance Approche clientèle : préparation de l’entretien par l’exploitation de la liasse fiscale, et diagnostic. Analyse Financière : interprétations de documents comptables et fiscaux d’entreprises et conduite d’une analyse critique, interprétation de la notice financière informatisée, études de financements, étude de la rentabilité et de la structure financière, plan de financement. Maîtrise des risques de contrepartie : identifier, analyser les risques inhérents à la comptabilité générale, à l’environnement juridique et fiscal de l’entreprise, les risques liés à la stratégie d’entreprise.
