Xavier DIVAY
CEO, CMC Partners
Après une première expérience de gérance d’une PME non financière, j'ai au cours des quatorze années suivantes créé et dirigé plusieurs services d’audit et contrôle interne, de conformité et de contrôle des risques au sein de sociétés de gestion de portefeuille, d’entreprises d’investissement et d’établissements de crédit (banque de financement et banque privée).
Mon parcours professionnel m'a permis de développer une réelle expertise des méthodes et pratiques de diagnostic organisationnel et réglementaire, d’accompagnement du changement et d’organisation des dispositifs de contrôle, en lien avec la maîtrise d’une réglementation financière évolutive et fortement structurante.
J'ai ainsi été amené, dans le cadre de mes différentes expériences, à piloter ou accompagner plusieurs projets d’organisation (internalisation, externalisation et mutualisation d’activités et de fonctions, mise en place d’organisations et de process, déploiement de PMS et de système d’appariement automatique des opérations…), stratégiques (création, rapprochement et fusion de sociétés, lancement de nouvelles activités…) et réglementaires (agréments prestataires et produits, déploiement des directives MIF, Bâle II, blanchiment…).
Diplômé des Universités (DESS, DEA, DU en finance, modélisation et droit financiers, gestion des risques) et du CESB, j'ai été titulaire des cartes professionnelles AMF de RCSI et RCCI.
J'interviens également depuis plusieurs années en tant que formateur au sein d’Universités, d’organismes de formation professionnelle et de corporate du tertiaire financier.
166 contactsConsultant et formateur indépendant en audit, conformité et organisation auprès principalement des acteurs du tertiaire financier, dans les métiers de la gestion d’actifs, des titres et des services d’investissement.
Domaines d'intervention :
1) Audit, contrôle et conformité
- Diagnostic, déploiement et optimisation des dispositifs d’audit, de conformité, de contrôle interne et de contrôle des risques
- Évaluation et cartographie des risques (blanchiment, opérationnels…)
- Assistance sur les fonctions de contrôle permanent et audit interne
- Gestion des dossiers d’agrément et des relations avec les régulateurs
- Veille, audit et assistance réglementaires
2) Organisation (dimensions fonctionnelle, opérationnelle et réglementaire)
- Création, rapprochement et fusion de sociétés : étude préalable, prise en charge du dossier d’agrément et des relations avec les régulateurs (ACP, AMF), sélection et évaluation des prestataires externes ou délégataires
- Lancement de nouveaux produits, services ou activités : étude préalable, prise en charge du dossier d’agrément et des relations avec les régulateurs, sélection des prestataires externes ou délégataires
- Internalisation, externalisation et mutualisation d’activités et de fonctions
- Définition et mise en place de la corporate governance
- Revue et rédaction des manuels de procédures
Responsable de la conformité et du contrôle permanent Groupe, QUILVEST BANQUE PRIVEE (et RCCI des sociétés de gestion filiales du Groupe)
2007 - 2010Groupe financier international coté au Luxembourg, présent sur de grandes places financières, QUILVEST gère plus de 12 milliards de dollars en Gestion de Fortune et en Private Equity, deux domaines dont il est un acteur historique. En France, QUILVEST Banque Privée propose des services de Banque Privée, RTO, corporate finance, family office et gestion d’actifs (privée et collective), en s’appuyant notamment sur les expertises complémentaires de ses sociétés de gestion.
95 collaborateurs
• Organisation, coordination et supervision du dispositif de conformité et contrôle permanent (incluant le contrôle des risques) pour le Groupe (Banque, filiales et participations)
• Planification, accompagnement et supervision des missions de contrôle permanent
• Pilotage et accompagnement de projets réglementaires/d'organisation (MIF, déploiement du dispositif de mesure et de surveillance des risques opérationnels, externalisation d'une table de négociation...)
• Assistance, conseil et formation auprès des dirigeants et collaborateurs en matière de conformité
• Prise en charge des relations avec les autorités de tutelle (AMF et ACP)
Responsable de la conformité et du contrôle permanent (RCCI/RCSI/RSSI), Groupe GERER - Filiale de la CNCE
2005 - 200750 collaborateurs
• Évaluation et contrôle de l'efficacité, de la régularité, de la conformité et de la sécurité des opérations, des procédures et de l'organisation des sociétés du groupe (sociétés de gestion de portefeuille, d'intermédiation financière, d'épargne salariale et de courtage en assurances)
• Déploiement du système de mesure et de surveillance des risques opérationnels
• Assistance et conseil en matière de conformité
• Prise en charge des relations avec les autorités de tutelle (AMF et Commission Bancaire)
Directeur Administratif et Financier / RCCI (création de fonction), GEA Multigestion Alternative - Filiale de LombardOdierDarierHentsch&Cie et ADI
2004 - 20058 collaborateurs
• Création, et prise en charge du processus d’agrément auprès de l’AMF, de la société et des FCP
• Création, organisation et supervision des fonctions confiées en responsabilité : finance, organisation, contrôle interne, conformité et contrôle des risques
2001 - 2004Leader en France de la gestion alternative directe, ADI couvre les principales stratégies de gestion (arbitrage de convertibles, long-short equity, volatility arbitrage, risk arbitrage…) au travers de sa gamme de fonds de droit français et de hedge funds
140 collaborateurs
• Planification, coordination et conduite de missions de conseil et d'audit interne et externe
• Élaboration et mise en œuvre du programme de contrôle permanent de 2nd niveau
• Pilotage et accompagnement de projets d'organisation
• Prise en charge des relations avec l'AMF
1997 - 2000