Akim AZIZ

En résumé

Entreprises

• Hsbc - Conseiller Patrimonial Premium

  Toulouse 2020 - maintenant Accompagner une clientèle de particuliers disposant d'avoirs jusqu'à 5 millions d'euros.
  
  => Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée :
  *Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
  
  *Établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
  
  *Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
  
  *Commercialiser des produits financiers, d’assurance et financer les projets des clients en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
  
  *Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
  
  *Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
  
  *Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
  
  
  =>Prospection et développement de nouveaux clients :
  *Rechercher de nouveaux clients afin de développer son portefeuille grâce à la recommandation et des apporteurs d'affaires.
  
  *Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.
  
  
  => Veille réglementaire et technique :
  *Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
  
  *Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
  
  *Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
  
  *Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.
  
  => Conseil et formation interne
  *Participer à la vie de l’agence.
  
  *Formation en interne et autoformation pour poursuivre la montée en compétence.

• Crédit Agricole Toulouse 31 - Chargé de clientèle de particuliers

  Toulouse 2017 - 2020 Gestion d'un portefeuille de clients particuliers haut de gamme :
  * Approche globale, négociation, concrétisation
  * Gestion administrative et conformité
  * Gestion du risque
  * Reporting
  * Partage de bonnes pratiques au service du travail collectif
  * Autoformation et veille réglementaire
  
  Domaines de compétence :
  => Crédit immobilier et consommation
  => Assurances dommages et prévoyance
  => Épargne complexe
  => Conseil patrimonial et fiscal
  => Vente de produits et services bancaires
  => Excellent relationnel
  => Référent et réel appui pour l'équipe
  
  Conquête de nouveaux clients :
  * Prospection, phoning
  * Recommandation
  * Parrainage

• Crédit Agricole Toulouse 31 - Conseiller de clientèle de particuliers

  Toulouse 2013 - 2017

• Crédit Agricole - Attaché et conseiller de clientèle particuliers en alternance

  Toulouse 2012 - 2013 En contrat d'apprentissage
  
  * Accueillir, orienter les clients et assurer les opérations courantes ;
  * Effectuer des rebonds commerciaux au plot d'accueil ;
  * Gestion d'un portefeuille de clientèle particuliers ;
  * Planifier les rendez-vous à travers le phoning ;
  * Préparer et réaliser des rendez-vous en « Approche Globale »
  et en « Bilan Assurances »
  * Conquête de nouveaux clients et de clients sociétaires ;
  * Gestion des valeurs et gestion des risques.

• Bureau Vallée - Assistant responsable de magasin en alternance

  Roques (31120) 2010 - 2012

• Loisirs Tous Toulouse - Job étudiant Animateur de vacances pour adultes handicapés

  2009 - 2009

Formations

• IFCAM Groupe Crédit Agricole

  Toulouse 2017 - 2020 Formation continue en interne.
  A ce jour, validation des modules :
  - Droit bancaire et moyens de paiements
  - Marketing et distribution multicanal
  - Calculs financiers et techniques de financement
  - Fiscalité des particuliers
  - Transmission du patrimoine
  - Epargne financière et assurance

• Université Albi JF Champollion CFA Difcam

  Albi 2012 - 2013 Licence Professionnelle Assurances, Banque et Finance en alternance

• Campus IGS Blagnac (31)

  Toulouse 2010 - 2012 BTS Management des unités commerciales en alternance
  
  En alternance - Campus IGS - Blagnac

• IUT Paul Sabatier

  Toulouse 2008 - 2010 DUT Informatique

• Lycée Jacquard

  Paris 2007 - 2008 Baccalauréat Scientifique
  
  Option Sciences de l'ingénieur et mathématiques