Cabinet EXPER - Groupe SEGIA
- Chargé d Affaires Patrimoniales - Conseiller en Investissements Financiers
2013 - maintenant
Conseil en organisation et en stratégie patrimoniale, Conseil et vente de produits financiers, Conseil et vente de produits d’assurance et de transaction immobilière.
Domaines de compétences :
- Droit civil (régimes matrimoniaux, droit des successions, droit social),
- Droit fiscal,
- Droit des assurances,
- Droit du patrimoine,
- Connaissances en économie, en immobilier et finance (investissement financier, investissement immobilier, opérations boursières, gestion/allocation d’actifs, etc.)
Clientèle Privée : Mandataires Judiciaires, Dirigeants d'entreprises, Travailleurs non salariés, Professions libérales, Cadres dirigeants, Cadres salariés.
Conseils / Expertises patrimoniales assorties de préconisations (Patrimoine global, privé et professionnel, Familial, Juridique, Social, Fiscal, Prévoyance, Retraite, Transmission, Reconstitution de carrière, Optimisation de la rémunération du dirigeant)
- Gestion et Allocations d'actifs, maitrise des options de gestion innovantes tels STOP LOSS/WIN, écrêtage automatique des plus-values, etc..
(PEA, Ass-vie, PEE, PERCO, Madelin, PERP, Contrat de capitalisation)
- Optimisation détention et transmission d'entreprise (Dutreil et apport à holding - Dutreil EI et poursuite de l'activité)
- Stratégies d'optimisation Fiscale (IR, IS, ISF, Duflot, Malraux, SCI et location saisonnière, Girardin Industriel, LMP, LMNP)
- Transmission du patrimoine, Donation - Succession
- Gestion internationale, Fiscalité transfontalière (Exit Tax et sociétés patrimoniales)
CIC Nord-Ouest
- Conseiller patrimonial
2011 - 2013
* Valorisation et fidélisation d'un portefeuille de 290 clients privés segmentés « patrimonial »
* Analyse patrimoniale, offre globale,proposition de solutions optimales adaptées aux besoins d'une clientèle fortunée et
exigeante : rendement (SCPI/OPCVM/Fonds profilés), optimisation fiscale IR/ISF (Immobilier défiscalisant/FIP/FCPI),
prévoyance (Assurance décès, PERP, Obsèques, Dépendance) transmission (Assurance-vie, clauses diverses & avantages
matrimoniaux, donation-partage & autres libéralités)
CIC Nord-Ouest, (Valenciennes, France)
Conseiller patrimonial
* Valorisation et fidélisation d'un portefeuille de 350 clients privés segmentés « patrimonial »
* Profil investisseur : SCI, immobilier défiscalisant, location nue, location meublée professionnelle/non professionnelle, Scellier,
Censi-bouvard, Malraux, Duflot, LMNP, LMP, SCPI, Nue-propriété
* Développement des actifs gérés aussi bien immobiliers que financiers
CIC Nord-Ouest, (Valenciennes, France)
Assistant patrimonial Agence
* Soutien administratif, technique et commercial des conseillers patrimoniaux - Réalisation de bilans patrimoniaux
* Prospection de nouveaux clients
* Technicité liée aux marchés financiers et à l'investissement immobilier locatif défiscalisant
