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Carole MERLAUD

Paris

En résumé

Après plus de vingt années passées à me forger une expérience solide dans le réseau bancaire
Jusqu’à évoluer en BANQUE PRIVEE, j’occupe aujourd’hui le poste de Responsable Epargne et Patrimoine au CIC SUD OUEST.
Volontaire et engagée, j’ai le souhait de transmettre et d’accompagner principalement une force de vente en développement, composée à ce jour, d’une quarantaine de conseillers patrimoniaux.
Concomitamment, j’ai en charge le suivi, l’animation des Ressources de notre Banque.

Autonome, j’apprécie le travail d’équipe en synergie
A l’écoute, empathique, fidélisante, je fais preuve de sagacité et de force de conviction.
Ce qui compte et qui a du sens : Partenariat et Respect Mutuel.

Attentive à la notion de qualité de services, " originatrice " pour se démarquer,
J’ai une estime particulièrement pour le monde entrepreneurial.
Intellectuellement curieuse, éclectique, j’aime découvrir et aller plus loin, disposant d’une certaine capacité d’adaptation.

Evoluant dans un monde qui bouge, je pratique divers sports grâce à mon éducation.
J’ai un grand respect pour le savoir-faire français dont l’œnologie et la gastronomie ainsi que pour métiers d’ART.
Aimant voyager, j’ai toujours grand plaisir à retrouver notre beau pays, La France et ne me lasse pas de découvrir la beauté au fil des ans.
Je reste au côté de mes 2 grands enfants qui prennent aujourd’hui leur destin en main.


Mes compétences :
Volontaire aimant les challenges
Tenace et ayant le Sens du Service
DYNAMISME COMMERCIAL
Entreprenant et créatif
Valoriser Compétence
Progresser est le but de toute une vie
Animation des ventes
Autonomie empathie polyvalence optimisme
Gestion de patrimoine
Gastronomie

Entreprises

  • CIC - Responsable Marché : Epargne et Patrimoine GP

    Paris 2013 - maintenant j'ai pour mission de reprendre, structurer et piloter l organisation de la filière patrimoniale au sein de la Direction Commerciale du CIC SUD OUEST

    j accompagne, je forme et dois dynamiser actuellement une force de vente composée d'une quarantaine de conseillers patrimoniaux sur nos 4 régions du Grand Sud Ouest.

    Force d'appui sur le plan juridique, fiscal, allocation d'actifs et investissement immobilier, je suis sollicitée sur des stratégies et problématiques patrimoniales.

    Responsable de l Epargne Bancaire, Assurance vie et financière, et du suivi de notre offre
    je dois être force de proposition pour accompagner le réseau à réaliser ses objectifs et réussir nos campagnes commerciales.

    je suis en charge de la promotion et du suivi des ressources au sein de notre établisement, sur le marché Grand Public.
  • CIC BANQUE PRIVEE - Gérant privé

    2005 - 2013 Interlocutrice privilégiée pour accompagner le dirigeant d'entreprise dans sa gestion de fortune ( seuil d'admission : 1 M€ d'avoirs financiers confiables ).

    Conseils juridiques, fiscaux et financiers personnalisés, nous répondons principalement aux questions suivantes :

    * Préparation et optimisation de la cession d'entreprise
    * Mise en place de schémas de transmission ou rachat de sociétés (familial/externe)
    * Optimisation fiscale ( nationale ou internationale - filiales en Belgique, Luxembourg, Suisse, ... )
    * Conception et suivi d'une politique d'investissement propre à chaque situation ( allocation d'actifs spécifique,suivi de performances, Gestion sous mandat, Gestion conseillée)
    * Création de solutions financières individuelles ( architecture ouverte, multi-gestion multi-gérants, fonds dédiés, contrats d'assurance individuels, produits structurés, ... )
    * Diversification patrimoniale ( immobilier, foncier viticole et forestier, éolien, Fonds LBO ou Mezzanines, ... )
    * Financement sur mesure (haut de gamme, bateau, voiture de luxe...)afin d' apporter des réponses adequates aux demandes qui nous sont soumises, qu'elles concernent le domaine de l'investissement, les cautions ( fiscales, GAP ) ou les montages LBO.
    * Partenariat sur le marché de l'Art.

    Actif confié de 92M€
  • HSBC - Conseiller Patrimonial

    Paris 2000 - 2005 * gérer et fidéliser un portefeuille de clients moyen/haut de gamme français et anglo-saxons ;
    * développer par la prospection et la recommandation ;
    * Organiser des opérations de notoriété ;
    * Tisser un réseau de prescripteurs (notaires, juristes, constructeurs et agents immobiliers)
  • Crédit Mutuel Arkea - Attachée de Relations Commerciales

    Le Relecq Kerhuon 1995 - 2000 * 5 années de prospection : 100 nouveaux clients/an
    * vente équipement et épargne (Bancaire, assurance vie, financière)
    * Montage de prêts immobiliers
    * Commercialisation offre Assurance (iard : MRH/AUTO)
    * Conventions de prescription avec pavillonneurs, promoteurs et agences immobilières.
    * Démarches auprès de notaires
    * Monitrice des ventes (actions de formation,suivi auprès des nouveaux ARC)
  • Crédit Mutuel Arkea - Front office

    Le Relecq Kerhuon 1992 - 1995 * ensemble des missions de Front et Back office au sein d'une agence bancaire
    * mise en place d'actions commerciales au guichet (novateur à l'époque!) avec argumentaire, tableaux de bord et suivi des résultats de l'équipe concernée afin de participer aux résultats de l'agence malgré l'activité de services et adhérer à l'esprit d'équipe.
  • RH FORMATION - Formation d' Assistante Marketing bilingue

    1991 - maintenant 9 mois de formation qualifiante
  • Crédit Mutuel Arkea - Attachée de clientèle

    Le Relecq Kerhuon 1990 - 1990 CDD 9 Mois, activité de guichet et services au sein d'une agence
  • MFD Diffusion - Assistante commerciale/secrétaire/comptable

    1987 - 1990 * gestion et suivi de l activité commerciale chez un grossiste en bijouterie fantaisie
    * choix des collections avec la direction (Paris)
    * secrétariat, comptabilité
    * gestion des stocks, envoi de marchandises aux commerciales
    * pré sélection des candidatures de commerciaux, organisation des entretiens;
    * vente ponctuelle auprès des CE

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