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Laura MALHERBE

MARSEILLE

En résumé

Mes compétences :
Etude patrimoniale et stratégie fiscale
Déclaration Fiscale
Gestion de patrimoine
Conseil juridique
Droit du Patrimoine
PRODUITS BANCAIRES
Relation clientèle
Organisation d'évènements
Conseil Patrimonial
Banque Privée
Finance
Private banking
Fiscalité
Ingénierie patrimoniale

Entreprises

  • CIC Banque Privée - Ingénieur Financier et Patrimonial

    2013 - maintenant Au sein d'une équipe composée de 8 ingénieurs patrimoniaux + 2 ingénieurs financiers (mandats de cession)

    Participer au développement des agences Banque Privée par la proposition de solutions patrimoniales (juridiques, fiscales, financières) adaptées aux objectifs de notre clientèle ou des prospects rencontrés, en accord avec leur conseil (notaire, avocat, expert-comptable) et en tenant toujours compte des évolutions législatives et règlementaires (veille).
    Thématiques traitées :
    • Cession d’entreprise (fiscalité de droit commun et dispositifs abattement renforcé), LBO, restructuration de groupe
    • Transmission familiale (Dutreil Transmission), modalités et conséquences
    • Développement, transmission d’un patrimoine immobilier (SCI, Régimes fiscaux LMNP, LMP)
    • Approche fiscale : Approche ISF (exonération outil pro, Dutreil ISF, salarié mandataire) pendant la période d’activité mais aussi suite à une cession - Approche IR
    • Approche sociale : Statut social, rémunération du dirigeant, retraite, management package
    • Droit civil (régimes matrimoniaux, droit des successions, donations, incapacité

    Modes d’intervention : Réponses à des questions ponctuelles des gérants, de la clientèle ou des différents services du groupe / Rendez-vous clientèle avec les gérants privés et chargés d’affaire entreprises ou grandes entreprises, puis rédaction d’études patrimoniales personnalisées ou de compte rendu d’entretien / Possibilité d’échanges téléphoniques ou de rendez-vous avec les conseils de nos clients / Suivi des clients par rendez-vous réguliers en fonction de leur actualités et projets à la demande du gérant
    Réalisation de présentations et/ou de formations en interne sur différentes thématiques aux côtés de partenaires (avocats, notaires, etc)
  • CIC Banque Privée - Stage Gestion et Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise

    2013 - 2013 Stage Banque Privée - CIC Lyonnaise de Banque au sein du Service Gestion de Patrimoine des Chefs d'Entreprises

    Travail en binome avec les banquiers privés et les ingénieurs patrimoniaux sur les problématiques patrimoniales de chefs d'entreprises et cadres dirigeants :
    - Montage de simulations et dossiers de financements
    - Réalisation de proposition de placements (assurance-vie, contrats de capitalisation, fonds dédiés, etc)
    - Réalisation de notes et études patrimoniales (recherches et synthèses juridiques, fiscales)
    - Thèmes abordés : Préparation de cessions ou transmissions d'entreprises (Dutreil, LBO, Holding, Dispositifs d'exonérations), SCI, Successions, Donations, Régimes matrimoniaux, Optimisation fiscale
  • BNP Paribas Banque Privée - Assistante Commerciale

    Paris 2012 - 2012
  • KBL European Private Bankers - KBL Richelieu - Stage Banque Privée

    Luxembourg 2012 - 2012
  • Melting Club - Présidente

    2011 - 2012 Présidente de l'Association Étudiante "Melting Club" de l'Université d'Auvergne

    Le Melting Club est une association qui prend en charge l’accueil et l’intégration des étudiants étrangers de l’Université d’Auvergne.

    Missions et rôle au sein de l'association :
    - Gestion de l’équipe et du budget
    - Organisations de différents événements culturels, sportifs, culinaires et de soirées
    - Création d'affiches et de supports de communication
    - Négociations avec les partenaires pour l'organisation d’événements
    - Mise en place d'un système de parrainage des étudiants étrangers par un étudiant français afin de favoriser leur intégration
  • Oxylane - Vendeur Sportif

    Villeneuve d'Ascq 2010 - 2010
  • Groupe Banque Populaire - Conseiller Accueil

    Paris 2009 - 2011 Contrats a durée déterminée lors des vacances scolaires et missions en intérim pendant l'année également. (3 mois au total)
  • BNP PARIBAS - Conseiller Accueil

    Paris 2009 - 2010 CDD pendant les vacances scolaires en 2009 et 2010 (3 mois au total)

Formations

  • Université Clermont 1 Auvergne

    Clermont Ferrand 2012 - 2013 Major de Promotion

    Major de promotion
    Mention Bien

    Mémoire professionnel : "Couple et Entreprise : Comment concilier indépendance professionnelle, protection des époux et partage de l'enrichissement ?" sous la direction de Maitre AUMONT, Notaire à Decines (69)
  • Université Clermont 1 Auvergne

    Clermont Ferrand 2011 - 2012 Master 1 Finance

    Mention TB
  • Université Clermont 1 Auvergne

    Clermont Ferrand 2009 - 2011 Diplôme Universitaire d’Économie et de gestion dispensé entièrement en anglais (cours et examens)
  • Université Clermont 1 Auvergne

    Clermont Ferrand 2008 - 2011 Mention Bien

    Séjour d'études aux États-Unis en Licence 3 : University of Oklahoma

Réseau

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