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BNP Paribas
- Conseiller banque privée
Paris
2015 - maintenant
Assurer une mission de conseil auprès de clients privés (qui détiennent entre 250K€ et 5M€ d’encours) portant sur l'ensemble de leur patrimoine : organisation et structure, valorisation, transmission, optimisation juridique et fiscale.Portefeuille client de 150 foyers.
Mettre en place une stratégie d’investissement en fonction du profil de risque des clients et les accompagner au quotidien dans l’allocation de leurs actifs (gestion conseillée ou sous mandat en architecture ouverte).
Fidéliser la relation commerciale et développer le portefeuille client par la prescription interne et externe, garantir sa rentabilité par la promotion du crédit et de l’ensemble des services et placements proposés par la banque.
Prospection de nouveaux clients via la recommandation et le réseau d'agence BNPPARIBAS.
Pratique et connaissance des normes réglementaires liés à la commercialisation et à la gestion de produits financiers.
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BNP Paribas
- Conseiller en développement de patrimoine
Paris
2012 - 2015
• Développement et fidélisation d’un portefeuille d’une centaine de clients à très haut potentiel afin de les accompagner vers BNPPARIBAS Banque privé. Clients de Versailles, Jouy-en-Josas et BUC.
• Rôle d’expert, auprès des conseillers en agence, en épargne investie (Assurance-vie, SCPI, OPCVM), en crédit immobilier (crédit in fine, crédit SCPI, montage SCI), et en solutions de défiscalisation (Girardin industriel, LMP, Malraux, FIP, monuments historiques).
• Développement et mise en place de partenariats avec les professionnels et les entreprises du secteur.
• Réalisation de bilans patrimoniaux s’appuyant sur les outils de connaissance client fournis par BNPPARIBAS.
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BNPPARIBAS
- Conseiller patrimoine
Paris
2009 - 2012
• Conseil en gestion et développement du patrimoine de clients particuliers haut de gamme. Portefeuille client en gestion de 35 millions d’euros / 240 foyers.
• Montage et vente des crédits immobiliers BNPPARIBAS, montages complexes, adaptés à une clientèle haut de gamme, en crédit amortissable, crédit relais et in fine (Nantissements d’assurance-vie et de compte titre).
• Vente de solutions de défiscalisation (Scellier, Girardin industriel, Malraux, FIP…)
• Maîtrise, conseil et vente des produits de marché (actions, obligations, monétaire, Fonds garantis, OPCVM) et des solutions d’épargne : Comptes épargne, PEL, CEL, PEA, Comptes titre, SCPI, Assurance-vie (Fond euros, Unités de Compte, arbitrage).
• Maîtrise et vente de la gamme BNPPARIBAS prévoyance : Assurance auto, habitation et protection des personnes.
• Apports vers BNPPARIBAS Banque Privée. Connaissance de l’offre de placement Banque Privée
• Formation des conseillers juniors de l’agence.
• Maîtrise complète de la fiscalité des particuliers et des procédures BNPPARIBAS.
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La banque postale
- Conseiller financier/clientèle
Paris
2006 - 2009
• Gestion et développement d’un portefeuille de 1600 clients lié au bureau de Poste.
• Conseil et vente de placements financiers/ Assurance - vie.
• Portefeuille composé de clients patrimoniaux AC + 150KE, et hyper patrimoniaux AC + 500KE.
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Tele2
- Telemarketeur
Limonest
2006 - 2006
Démarchage et vente par téléphone des logiciels de comptabilité Ciel.
