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RACINE PATRIMOINE
- Conseil en gestiion de patrimoine, Associé
Finance | PARIS
2021 - maintenant
RACINE PATRIMOINE est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant.
Nous accompagnons nos clients particuliers et entreprises sur leurs investissements financiers et immobiliers, le conseil, l'optimisation fiscale et le financement et plus généralement sur leurs sujets patrimoniaux et fiscaux.
Nos activités:
L'investissement immobilier en direct et en indirect, le placement financier, la gestion de vos actifs financiers, le crédit immobilier, le financement, l’optimisation de votre fiscalité, la préparation de votre retraite, la transmission de votre patrimoine privé et/ou professionnel, la prévoyance, l’optimisation de la trésorerie de votre entreprise.
www.racine-patrimoine.com
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VIA
- Conseil en gestion de patrimoine
Finance | Paris (75000)
2019 - 2021
J'accompagne mes clients sur :
* L'immobilier neuf et ancien et les SCPI
* Placement au travers la gestion d’actif financier
* Réduction d’impôt
* L’organisation du patrimoine : l’accompagnement à la constitution, au développement et à la transmission du patrimoine, aide à la création de SCI et SARL de famille.
* Le financement bancaire
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ADVANTIM GROUPE
- Conseil en gestion de Patrimoine et courtier en immobilier chez Advantim Groupe
Paris (75000)
2018 - 2019
Je vous apporte des solutions personnalisées autour des diverses problématiques patrimoniales et fiscales.
En tant que réseau indépendant, nous mettons, chez ADVANTIM, un point d’honneur à travailler en toute transparence et en toute objectivité afin de définir avec vous la meilleure stratégie, c’est à dire celle qui est la mieux adaptée à votre situation patrimoniale et fiscale.
Nous réalisons en votre compagnie une étude patrimoniale, c’est à dire une photographie de votre situation, afin de vous proposer les meilleurs produits ou placements financiers du marché.
Advantim Patrimoine travaille sur le long terme avec ses clients et n’a qu’un seul objectif : les aider à valoriser leur patrimoine, tout en optimisant l'imposition.
Je vous accompagne également dans la négociation et l’obtention d’un crédit à un taux avantageux pour tous vos projets immobiliers.
Nos courtiers sont également en mesure de vous aider à réduire les mensualités de vos crédits actuels en les regroupant dans un rachat de crédits et ainsi améliorer votre pouvoir d’achat voire restructurer vos dettes.
Advantim Finances est également courtier en assurances de prêts afin de vous apporter les meilleures garanties à votre projet immobilier.
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Jozan Conseil
- Conseil en gestion de patrimoine
Finance | Paris (75000)
2018 - maintenant
J'accompagne mes clients sur :
* la sélection d'immobilier neuf et ancien et les SCPI
* Placement au travers la gestion d’actif financier
* les solutions de réduction d’impôt
* L’organisation du patrimoine : l’accompagnement à la constitution, au développement et à la transmission du patrimoine, aide à la création de SCI et SARL de famille.
* Le financement bancaire
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Caisse d'Epargne Ile de France
- Chargé d'affaires entreprises
PARIS 1
2015 - 2018
Gérer la relation globale du client avec la banque ; Renouveler les dossiers engagements et étudier les demandes de crédits en proposant les solutions les plus adaptées sur le court, moyen et long terme dans une approche financière globale (haut et bas de bilan, gestion de trésorerie, projets de développement,...).
Présentation des dirigeants à la Banque privée ; Développer le PNB du portefeuille en maitrisant les risques ; Contribuer à l’amélioration du service client.
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BNP Paribas
- Chargé d'affaires Entrepreneurs
Paris
2012 - 2015
Gérer la relation globale du client avec la banque ; Renouveler les dossiers engagements et étudier les demandes de crédits en proposant les solutions les plus adaptées sur le court, moyen et long terme dans une approche financière globale (haut et bas de bilan, gestion de trésorerie, projets de développement,...).
Présentation des dirigeants à la Banque privée ; Développer le PNB du portefeuille en maitrisant les risques ; Contribuer à l’amélioration du service client.
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BNP PARIBAS
- Analyste Risques Engagements Entreprises
Paris
2010 - 2012
Analyse contradictoire du risque de crédit et de contrepartie sur une clientèle Entreprise (CA>7,5 M€)
Evaluer le risque juridique, échanger avec la ligne commerciale et les filiales
Renouveler les dossiers engagements entreprises, étudier les nouveaux engagements, Préparer les visites des commerciaux sous l'angle du risque.
Réaliser des contrôles a priori.
Assurer les tâches de mise en recouvrement contentieux
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BNP PARIBAS - FORTIS
- Assistant commercial Entreprises en centre d'affaires
PARIS
2009 - 2010
Gestion quotidienne de deux portefeuilles clients (CA compris entre 7.5 et 250M€)
Analyse crédit, stratégique et financier
Montage des dossiers de crédits CT et MT en français et anglais
Prospection, rendez-vous clientèle avec le chargé d’affaires entreprises
Reporting et missions diverses au sein du centre d’affaires.
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BNP PARIBAS - FORTIS
- Analyste crédit et appui commercial en centre d'affaires (stage 7 mois)
PARIS
2009 - 2009
-Montage de dossiers de crédits (stratégie de l'entreprise, analyse du secteur, analyse financière et note de synthèse...)
-Analyse des états financiers, calcul d'EVA sur le logiciel SMS
-Analyse dynamique des risques et impact de la crise sur l?entreprise
-Rendez-vous clientèle avec le chargé d'affaires entreprises
-Compte rendu de visite clientèle et missions diverses au sein du centre d?affaires (tableau de bord, graphe sur le PNB, synthèse des réunions,...)
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ALTEN
- Contrôleur de gestion opérationnel, (stage 4 mois)
Boulogne-Billancourt
2008 - 2008
- Mise en place de tableaux de bord pour la force de vente et la trésorerie
- Travaux sur les comptes clients et les retards de paiements
- Reporting des plans d'actions et suivi des objectifs des managers
- Audit et amélioration des processus pour le recouvrement et l’ADV
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CELIO
- Vendeur
Saint Ouen
2007 - 2008
- Tenue d’objectifs et de tableau de bord
- Conseil en vente et réassortiment des produits
- Caisse et gestion des stocks
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FIDUCIAIRE EURO EXPERTS
- Aide comptable
2007 - 2007
- Écriture comptable de différentes sociétés selon leur mode opératoire
- Travail sur liasse fiscale et écriture de TVA et de régularisation
- Commissariat aux comptes sur une entreprise en redressement judicaire
- Initiation au commissariat aux apports.
- Traduction comptable d’un bilan de campagne d’élection législative
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ED (groupe carrefour)
- Employé commercial caisse
2005 - 2007
- Tenue de caisse et mise en rayon
- commande et gestion des stocks
- Inventaire et management d’équipe
