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Nexity
- Conseil en Patrimoine Immobilier
PARIS cedex 08
2015 - maintenant
- Création et développement du service de Conseil Patrimonial pour le groupe NEXITY.
- Présentation du nouveau service aux équipes gérance et transactions, études de cas clients, délimitation du périmètre d'intervention, mise en place de synergies.
- Conseil en montage de SCI et SARL de famille, optimisation des donations et de la succession, défiscalisation IR et ISF.
- Élaboration des audits et restitution des bilans patrimoniaux pour la clientèle éligible.
- Commercialisation de nue-propriété temporaire, résidences services, PINEL, ancien, neuf.
- Promotion de l'offre globale NEXITY.
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BNP Paribas
- Conseiller en Patrimoine Financier
Paris
2011 - 2015
Groupe BNP Paribas - Ternes Monceau 75017 Paris.
Portefeuille clients composé d'une clientèle haut-de-gamme de type cadres dirigeants multi-bancarisés.
- Découverte clients, réponses aux besoins et projets à court, moyen et long terme.
- Opérations bancaires quotidiennes.
- Financements de résidences principales, secondaires et/ou locatives (locations nues ou meublées).
- Conseils en montages de SCI, statut LMNP, et régimes matrimoniaux.
Conseil en investissement :
- En épargne réglementée.
- En assurance vie, contrat de capitalisation + SCPI.
- En épargne retraite via (contrat dédié) + PERP.
- En comptes titres et PEA dans un souci de diversification.
Mission principale : montée en gamme d'une clientèle patrimoniale vers nos services de gestion privée, pour des problématiques de placements en architecture ouverte, et de défiscalisation à l'impôt sur le revenu ainsi qu'à l'impôt de solidarité sur la fortune (via nos Sofica, Girardin Industriel, FCPI, FIP etc.) ou pour répondre aux projets de levées de stock-options ou de transmissions de sociétés.
Intervention sur des problématiques de protection du conjoint survivant et des héritiers, via nos contrats de prévoyance (en cas d'accidents, de perte d'autonomie ou de décès).
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BNP Paribas Banque Privée
- Conseiller Banque Privée Junior
Paris
2010 - 2011
Etudiant à l'IAE de Paris XII (Université Paris-Est Créteil) en 2010 - 2011 en Master 2 Gestion de Patrimoine, j'ai effectué mon alternance au sein de BNP PARIBAS Banque Privée - Centre Ternes Monceau dans le 17e arrondissement de Paris jusqu'en septembre 2011.
Mes missions ont été variées :
- l'accueil de la clientèle haut-de-gamme,
- opérations courantes bancaires,
- entretiens clients, découverte patrimoniale globale,
- bilans patrimoniaux, successoraux et conseils en donations
- simulations de défiscalisation à l'IR et à l'ISF,
- constitution de SCI dans le cadre d'investissements locatifs et transmissions,
- études de l'intérêt du démembrement de propriété, donation temporaire d'usufruit,
- conseil en levées de stock-options pour les cadres dirigeants.
Au fil des mois, je suis intervenu pendant les réunions hebdomadaires de conseillers privés dans le cadre de la présentation des nouveaux fonds, la préparation de projets patrimoniaux préalablement aux entretiens via le logiciel patrimonial BIG EXPERT, la participation active aux rendez-vous clientèle, les comptes rendus, l'enrichissement de notre base interne, puis le montage de dossiers de prêts.
Calcul d'impôt sur le revenu, d'ISF, de plafonnement du bouclier fiscal, de droits de donations + projection successorale.
Enfin, j'ai été en charge de la création et de l'animation de notre page intranet Banque Privée répertoriant notre actualité en terme d'évolutions de la loi de finances et l'organisation d’événements Banque Privée en lien avec notre réseau d'agences.
Ceci s'inscrivait dans le cadre d'un projet plus global qui était l'optimisation de la synergie entre les collaborateurs Banque Privée et retail afin d'accroître le taux de montée en gamme de la clientèle fortunée (thème de mémoire professionnel de fin d'études).
Au terme de mon alternance, dès Octobre 2011, j'ai été embauché en CDI sur un poste de Conseiller en Patrimoine Financier.
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CIC
- Conseiller Particuliers
Paris
2010 - 2010
- Accueil clientèle, prise de RDV, filtrage des appels, suivi et mise à jour des dossiers.
- Envoi des documents aux clients & aux notaires, émissions de chèques de banque & d'attestations, déblocage de prêts.
- Elaborations de devis d' assurance MRH, auto & téléphonie mobile.
A ces missions s'ajoutant toutes les opérations courantes de guichet et de back office telles que :
- Les retraits, virements, commandes de fonds, rechargement du DAB, traitements des dépôts chéques et espèces, éxécutions d'oppositions administratives et d'avis à Tiers Détenteur.
- Enfin régularisation des clients sur les fichiers Banque de France ou encore enregistrements des journées comptables de l'agence.
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CIC (3 mois)
- Conseiller accueil
2009 - 2009
Conseiller accueil & administratif, Banque CIC, Puteaux 92800.
- Opérations courantes ( virements, dépôts, retraits + délivrance CB, chéquiers, CESU).
- Exécutions d’Oppositions Administratives ainsi que d’ATD émanant du Trésor Public.
- Traitements des réclamations clients (pertes CB, assurances et régularisations BDF).
- Gestion des coffres + DAB, validation dépôts, enregistrement des journées comptables.
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CAIXA GERAL DE DEPOSITOS (CGD)
- Chargé d'accueil (2 mois)
2008 - 2008
Chargé d’accueil, Banque Caixa Geral de Depositos, Colombes 92700.
- Opérations courantes, vérifications des accords agences avant retraits, prise de RDV.
- Recherche des clients fichés BDF et FICP lors d’ouvertures de comptes particuliers.
- Emissions de chèques de banque, mise à jour de dossiers, relances clients, courrier.
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Tournoi Roland Garros, FFT, La Griffe
- Responsable de stand
2007 - 2007
Responsable de stand, Tournoi de tennis Roland Garros, FFT - La Griffe, Paris 75016.
- Animation commerciale ( français / anglais / portugais ), briefs, inventaires quotidiens.
- Gestion du merchandising selon objectifs de ventes, gestion de caisse et de l’équipe.
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GLOBE DIFFUSION (agence marketing opérationnel)
- Animateur commercial
2005 - 2007
Animateur commercial, Agence marketing Globe Diffusion, Boulogne 92100.
- Street marketing (Ipod-Apple, parfum Pacco Rabane - Black XS), gestion des stocks.
- Soirées de lancements produits (Nokia-Navigator GPS), comptes rendus d’opérations.
